AI Agents voor Assurantiekantoren, Hypotheekadviseurs en Verzekeringstussenpersonen | Match-AI

Assurantiekantoren en verzekeringstussenpersonen beheren grote klantportefeuilles met honderden of duizenden polissen. Elke polis heeft een prolongatiedatum, een potentiële schadenmelding en een adviesbehoefte. De combinatie van hoge volumes en individuele klantbehoefte maakt handmatig portefeuillebeheer tijdsintensief. AI agents automatiseren de terugkerende communicatiestromen zodat adviseurs meer tijd hebben voor complexe adviesgesprekken.

Prolongatieautomatisering en klantretentie

Een AI agent beheert de prolongatieflow: 60 dagen voor de prolongatiedatum ontvangt de klant automatisch een overzicht van zijn lopende polissen met de vraag of de situatie is gewijzigd (nieuwe auto, verbouwing, gezinsuitbreiding). Op basis van de respons genereert het systeem automatisch een aanleiding voor een adviesgesprek of verlengt de polis automatisch bij geen wijzigingen. Het systeem monitort ook welke klanten hun polis niet verlengen en activeert een retentieflow.

• Prolongatiecheck: automatisch 60 dagen voor vervaldatum
• Situatiewijziging: detectie en adviesgesprek-aanleiding
• Automatische verlenging: bij geen wijzigingen
• Retentieflow: bij opzeg of niet-verlenging

Schademeldingsflow en schadeverwerkingsbegeleiding

Schademeldingen zijn emotioneel geladen momenten voor klanten. Een AI agent begeleidt de schadeflow: bij een inkomende schademelding (via website, WhatsApp of telefoon) stuurt het systeem automatisch een bevestiging met de te volgen stappen, de benodigde documenten en de verwachte verwerkingstijd. Het systeem bewaakt de voortgang van de schadebehandeling bij de verzekeraar en stuurt proactief updates naar de klant.

• Schadeverdaging­bevestiging: direct met stappen en documenten
• Voortgangs­updates: proactief bij verzekeraar­status
• Documentencheck: automatische volledigheidscontrole
• Uitbetalings­bevestiging: bij afhandeling door verzekeraar

Hypotheekadvies en renteherziening

Hypotheekadviseurs begeleiden klanten bij renteherzieningen en oversluitmogelijkheden. Een AI agent beheert de renteherzienings­flow: 6 maanden voor de renteherzieningsdatum ontvangt de klant automatisch een overzicht van de actuele rentemogelijkheden en een uitnodiging voor een adviesgesprek. Het systeem monitort ook de rentemarkt en stuurt automatisch een alert aan klanten met een variabele rente bij significante rentebewegingen.

Match-AI implementeert AI agents voor assurantiekantoren, onafhankelijke financieel adviseurs, hypotheekadviseurs, verzekeringstussenpersonen, financieel planners en gecombineerde financieel­advies­en-verzekeringskantoren die hun prolongatie­processen en klantretentie willen automatiseren.